# CRM para consultor financeiro: indicação, diagnóstico e acompanhamento sem planilha

> Um CRM para consultoria financeira acompanha o cliente da indicação à revisão periódica do plano: quem indicou, reunião de diagnóstico, proposta, contrato e acompanhamento ficam no mesmo card, com lembretes automáticos. Se a consultoria recomenda valores mobiliários, a CVM exige registro de consultor (Resolução CVM 19/21). A AD PRO Tecnologia, parceira Premier do DataCrazy, configura esse fluxo no WhatsApp do escritório.

Página original: https://www.adprotecnologia.com.br/crm/crm-para-consultoria-financeira
Autor: AD PRO Tecnologia. Publicado em 2026-11-12.

Consultoria financeira vende confiança, e confiança chega por indicação. O cliente novo quase sempre vem de alguém que já é cliente, de um contador parceiro ou de uma palestra. O problema aparece depois: a indicação fica numa conversa de WhatsApp, a reunião é marcada sem preparo e a revisão do plano, prometida para dali a três meses, não acontece.

## Consultor financeiro, consultor CVM, assessor ou planejador: qual é o seu caso?

O nome consultoria financeira cobre atividades com regras diferentes, e o CRM muda pouco entre elas. O que muda é o que você pode dizer na mensagem e o que precisa registrar. Confira em qual linha você está antes de montar os modelos de texto.

**Tipos de consultoria financeira e o que muda no CRM**

| Atividade | O que diz a regra | Efeito no CRM |
| --- | --- | --- |
| Consultor de valores mobiliários | Orientação, recomendação e aconselhamento profissional, independente e individualizado sobre investimentos. Só pode ser exercida por quem tem registro na CVM, pela Resolução CVM 19/21 | Campo de conflito de interesses informado; modelos de mensagem sem promessa de resultado |
| Assessor de investimento | Atividade com regra própria da CVM, a Resolução CVM 178 | Funil de captação e abertura de conta; veja a página de [CRM para assessor de investimentos](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/crm-para-assessor-de-investimentos) |
| Planejamento e finanças pessoais | Organização de orçamento, dívidas, reserva e objetivos. Se chegar a recomendar investimentos específicos, confira com a CVM se precisa de registro | Funil de projeto com entrega do plano e revisões |
| Consultoria financeira para empresas | Fluxo de caixa, custos, precificação e reestruturação de pequenas e médias empresas | Funil de diagnóstico, proposta e projeto; rotina recorrente fica próxima de [CRM para BPO financeiro](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/crm-para-bpo-financeiro) |

Para quem tem registro de consultor, o Portal do Investidor da CVM lembra deveres que viram regra de texto no CRM: colocar o interesse do cliente acima do seu, não receber remuneração que prejudique a independência, não omitir conflito de interesses e não prometer resultado. O investidor pode conferir o registro na consulta a profissionais de mercado.

## Como fica o fluxo do cliente, da indicação ao acompanhamento?

Sete momentos, cada um com uma ação automática e um prazo. A tabela é o desenho de partida que a AD PRO configura no DataCrazy; os prazos são sugestão e você ajusta à sua rotina.

**Fluxo de uma consultoria financeira no CRM, com automação e prazo sugerido**

| Momento | O que fica registrado | Automação | Prazo sugerido |
| --- | --- | --- | --- |
| Indicação recebida | Quem indicou e o contexto | Tarefa de primeiro contato para o consultor | No mesmo dia útil |
| Primeira conversa | Objetivo principal declarado pelo cliente | Envio do link de agenda | Até 2 dias úteis |
| Diagnóstico agendado | Data e formato (presencial ou videochamada) | Lista do que trazer, enviada pelo WhatsApp | Na hora do agendamento |
| Diagnóstico feito | Resumo e escopo combinado | Tarefa de enviar a proposta | Até 3 dias úteis |
| Proposta enviada | Valor, formato e data de envio | Lembrete de retorno ao consultor | 5 dias depois, uma vez |
| Cliente ativo | Data de início e próxima revisão | Mensagem de agradecimento a quem indicou | Na assinatura |
| Revisão periódica | O que mudou desde a última | Tarefa recorrente e convite ao cliente | Conforme o contrato |

A agenda pode ficar ligada ao card, como mostra [agendamento integrado ao CRM](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/blog/agendamento-integrado-ao-crm), e a proposta pode sair pelo próprio WhatsApp, com o cuidado descrito em [como enviar proposta pelo WhatsApp](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/blog/como-enviar-proposta-pelo-whatsapp).

## Como transformar indicação em origem medida?

Com um campo obrigatório: Quem indicou. Ele liga o cliente novo ao cliente antigo, e o painel mostra quais clientes e parceiros mais trazem negócio. Sem isso, a consultoria não sabe a quem agradecer nem onde investir tempo.

- **Origem**: cliente, contador parceiro, palestra, conteúdo, site. O BI do DataCrazy mostra a conversão por origem.
- **Quem indicou**: vínculo com o card de quem fez a indicação. Ao ganhar o cliente, sai uma mensagem de agradecimento.
- **Momento de pedir**: logo depois de uma entrega boa, como a apresentação do plano. O CRM cria a tarefa nesse dia. O roteiro está em [como pedir indicação de clientes](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/blog/como-pedir-indicacao-de-clientes).

## Como preparar a reunião de diagnóstico pelo CRM?

Pedindo as informações antes, por mensagem, e registrando só o resumo no card. A reunião rende mais quando o cliente já chega com os números, e o consultor ganha o tempo de não pedir tudo ao vivo.

**Dois modelos para a consultoria financeira (adapte ao seu tipo de atividade)**

```text
1. ANTES DO DIAGNÓSTICO (sai quando o card entra em Diagnóstico agendado)
Olá, {{nome}}! Nossa conversa está marcada para {{dia}}, às {{hora}}, {{local ou link}}.
Para aproveitar melhor o tempo, se puder, separe:
1. Quanto entra por mês, mais ou menos.
2. As contas fixas principais.
3. Dívidas e parcelas em aberto.
4. O que você já tem guardado ou investido, só o total.
5. Dois ou três objetivos para os próximos anos.
Não precisa me mandar extrato nem senha. A gente olha junto na reunião.

2. PEDIDO DE INDICAÇÃO (tarefa criada no dia da entrega do plano)
Oi, {{nome}}! Foi muito bom apresentar o seu plano hoje.
Se você conhece alguém que esteja precisando organizar a vida financeira, fico feliz em conversar sem compromisso.
Pode me passar o contato ou me apresentar num grupo, como preferir.

Regra: nenhuma mensagem promete rentabilidade, economia ou resultado.
```

## Que dados financeiros do cliente podem ficar no CRM?

O mínimo para atender bem: faixas, objetivos e datas. Dado financeiro não está na lista de dado pessoal sensível da LGPD, que trata de saúde, religião e origem racial, entre outros, mas continua sendo dado pessoal protegido. Extrato, senha e documento não entram no chat nem no card.

- **Pode ficar**: faixa de renda, objetivo principal, perfil declarado, data da próxima revisão, resumo da reunião.
- **Fica em pasta protegida, fora do CRM**: planilhas, extratos, contratos e o plano completo.
- **Acesso por perfil**: em escritório com mais de um consultor, cada um vê a própria carteira. Os cuidados estão em [LGPD no CRM](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/blog/lgpd-no-crm).

## Como o CRM garante as revisões depois que o plano foi entregue?

Com tarefa recorrente, criada no dia em que o cliente vira ativo. É aqui que a consultoria retém ou perde o cliente. Exemplo: com 40 clientes e revisão a cada três meses, são cerca de 13 revisões por mês, e sem tarefa automática alguma sempre escapa.

O DataCrazy cria a tarefa, envia o convite pelo WhatsApp e avisa o consultor se a revisão passou da data. Para quem cobra mensalidade, o mesmo funil mostra quem está perto da renovação. A rotina de quem vende projeto de consultoria, sem a parte financeira, está em [CRM para consultoria](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/crm-para-consultorias).

## Quais números a consultoria financeira deve olhar todo mês?

Quatro, e todos saem do CRM sem planilha paralela. Eles respondem se a consultoria está crescendo pelo motivo certo: clientes satisfeitos que indicam e voltam para revisar o plano.

- **Indicações recebidas no mês e de quem vieram**: se só dois clientes indicam, o pedido de indicação não está acontecendo com os outros.
- **Diagnósticos feitos que viraram proposta**: se muitos param aqui, o escopo não ficou claro na reunião.
- **Propostas aceitas, por origem**: mostra se a indicação de contador converte melhor que a de conteúdo, por exemplo.
- **Revisões atrasadas**: o número que antecipa cancelamento. Cliente que não é procurado esquece por que contratou.

## Quanto custa um CRM para consultoria financeira?

O consultor que trabalha sozinho ou com até 3 pessoas cabe no Starter do DataCrazy, de R$ 297 por mês, com 4 membros e 5 mil leads. Escritório maior vai para o Essential, de R$ 460, com 15 membros e dashboards. São valores do site oficial, conferidos em 12/11/2026, em [datacrazy.io/planos](https://www.adprotecnologia.com.br/ir/datacrazy?de=crm-para-consultoria-financeira&pos=texto&p=%2Fplanos). No semestral o desconto é de 17% e no anual, de 28%.

Para assinar o mensal, use o cupom **ADPROTECNOLOGIA**: R$ 100 de desconto no plano mensal. A configuração pela AD PRO começa no plano Start, a partir de R$ 2.250, com entrega em 7 dias úteis, e a mensalidade do DataCrazy é paga à parte. Os pacotes estão nos [planos da AD PRO](https://www.adprotecnologia.com.br/planos), e o passo a passo em [implementação de CRM](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/implementacao-de-crm).

## Perguntas frequentes

### Qual o melhor CRM para consultoria financeira?

Para um escritório que atende por WhatsApp e cresce por indicação, o melhor é o que registra quem indicou, envia lembretes de reunião e cria revisões recorrentes sozinho. O DataCrazy faz isso com funil, automação e multiatendimento. Sistemas de carteira de investimentos são outra categoria e podem conviver com ele.

### Quanto custa um CRM para consultoria financeira?

O Starter do DataCrazy custa R$ 297 por mês no plano mensal, com 4 membros (valores do site oficial, conferidos em 12/11/2026). A configuração pela AD PRO é cobrada uma única vez e parte de R$ 2.250 no plano Start.

### Que recursos o consultor financeiro deve exigir do CRM?

Campo de quem indicou, agenda ligada ao card, lembrete antes do diagnóstico, controle de proposta, tarefa recorrente de revisão e acesso por perfil. E um limite: extratos e documentos ficam fora dele.

### Consultor financeiro precisa de registro na CVM?

Quem presta orientação, recomendação e aconselhamento sobre valores mobiliários, de forma profissional, precisa de registro de consultor na CVM, pela Resolução CVM 19/21. Quem trabalha só com orçamento e dívidas tem outro enquadramento. Na dúvida, consulte a CVM antes de divulgar o serviço.

### Qual a diferença entre CRM para consultor financeiro e para assessor de investimentos?

O assessor de investimento segue regra própria da CVM, e o funil dele termina na conta aberta e no recurso transferido. O consultor financeiro vende um projeto ou um acompanhamento, e o funil termina na revisão periódica. Os dois cabem no DataCrazy com desenhos diferentes.

### Quem configura o CRM para consultoria financeira?

A AD PRO Tecnologia, parceira Premier homologada do DataCrazy, monta o fluxo, conecta o WhatsApp, cria os modelos de mensagem e treina o escritório, tudo on-line. O primeiro passo é um diagnóstico gratuito de 30 minutos.

## Fontes

- [DataCrazy, site oficial (multiatendimento com fila, distribuição e SLA, automação por etapa, Crazy IA, BI, integrações e suporte)](/ir/datacrazy?de=crm-para-consultoria-financeira&pos=texto), conferido em 2026-10-20
- [DataCrazy, planos e preços (valores do site oficial, conferidos em 12/11/2026)](/ir/datacrazy?de=crm-para-consultoria-financeira&pos=texto&p=%2Fplanos), conferido em 2026-11-12
- [CVM, Portal do Investidor: consultor de valores mobiliários (Resolução CVM 19/21, registro e deveres)](https://www.gov.br/investidor/pt-br/investir/como-investir/profissionais-do-mercado/consultor-de-valores-mobiliarios), conferido em 2026-11-12
- [CVM, marco regulatório do assessor de investimento (Resolução CVM 178)](https://www.gov.br/cvm/pt-br/assuntos/noticias/2023/cvm-edita-marco-regulatorio-para-atividade-de-assessor-de-investimento), conferido em 2026-11-12
- [Lei Geral de Proteção de Dados (Lei 13.709/2018), Planalto](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/_ato2015-2018/2018/lei/l13709.htm), conferido em 2026-11-07

---

AD PRO Tecnologia LTDA, CNPJ 68.425.611/0001-15, São Paulo/SP. Atendimento on-line para todo o Brasil. Diagnóstico comercial gratuito de 30 minutos: https://www.adprotecnologia.com.br/#agendar. WhatsApp +55 11 98604-5939. Fatos e preços publicados: https://www.adprotecnologia.com.br/fatos