# CRM para corretora de planos de saúde que cota rápido e não perde o lead > Em plano de saúde, quem cota primeiro costuma fechar, e é para isso que serve um CRM para corretor de plano de saúde: recebe o lead, coleta em minutos vidas, idades, cidade e tipo (PF, adesão ou PME), mostra quem está com cada cotação e lembra o aniversário do contrato. No DataCrazy, implementado pela AD PRO, parceira Premier e implementadora do DataCrazy, isso roda no WhatsApp com fila, distribuição e cuidado com dado de saúde. Página original: https://www.adprotecnologia.com.br/crm/crm-para-corretora-de-plano-de-saude Autor: AD PRO Tecnologia. Publicado em 2026-10-21. Atualizado em 2026-11-12. Quem procura plano de saúde costuma pedir cotação para várias corretoras ao mesmo tempo, muitas vezes depois de preencher um formulário de anúncio. Ganha quem responde primeiro, pergunta só o necessário e devolve uma comparação clara. Esta página mostra como montar isso no CRM, onde o dado de saúde exige cuidado e por que a segunda venda acontece na data de aniversário do contrato. ## O que o lead de plano de saúde espera nos primeiros minutos? Uma resposta rápida com uma pergunta objetiva: para quantas pessoas, quais idades e em que cidade. Quem recebe isso sente que a cotação já começou; quem recebe 'vou verificar e te retorno' costuma fechar com a corretora que perguntou primeiro. Por isso o SLA de primeira resposta é o primeiro indicador a acompanhar numa corretora. O multiatendimento do DataCrazy trabalha com fila, distribuição e SLA, e a AD PRO configura o aviso ao gestor quando um lead passa do prazo sem resposta. Como medir esse tempo está em [tempo de primeira resposta](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/blog/tempo-de-primeira-resposta). ## Quais dados a cotação precisa e o que não pedir no WhatsApp? A cotação precisa de vidas, idades, cidade, tipo de contratação e preferência de rede. Doença, tratamento e histórico médico não entram na cotação pelo WhatsApp: ficam para a declaração de saúde, no canal e no momento que a operadora define. **O que pedir na conversa de cotação e o que deixar fora** | Dado | Pedir na cotação? | Por quê | | --- | --- | --- | | Quantidade de vidas | Sim | Define o tipo de plano e a tabela | | Idade ou data de nascimento de cada vida | Sim | As tabelas das operadoras são por faixa etária | | Cidade ou região | Sim | Rede credenciada e preço mudam por região | | PF, adesão ou PME (com CNPJ) | Sim | Muda a operadora disponível e os documentos | | Hospital ou laboratório que não abre mão | Sim | Filtra as operadoras antes de comparar | | Plano atual, se tiver | Sim | Ajuda a comparar e a entender a troca | | Doença, tratamento, histórico | Não | É dado sensível; segue na declaração de saúde da operadora | | Documentos pessoais | Só depois do aceite | Peça o mínimo que a operadora exige, na etapa de documentos | ## O que a LGPD diz sobre dado de saúde na venda de plano? Que dado referente à saúde é dado pessoal sensível (art. 5º, II) e só pode ser tratado nas hipóteses do art. 11, como o consentimento do titular de forma específica e destacada para finalidade definida. O § 5º do mesmo artigo, incluído pela Lei 13.853/2019, veda às operadoras de planos de saúde o tratamento de dados de saúde para seleção de riscos na contratação e na inclusão ou exclusão de beneficiários. Na prática do CRM, isso vira regras simples. Se o cliente contar espontaneamente sobre uma doença, a informação não vira tag, não entra em campanha e não é copiada para outro lugar. Só vê a conversa quem atende aquele cliente. Disparo nunca é segmentado por condição de saúde. E a conversa fica no número da corretora dentro do CRM, não no celular pessoal de cada corretor. > **Esta página não é parecer jurídico:** O resumo acima ajuda a desenhar o processo comercial. A base legal de cada tratamento, o texto do consentimento e o contrato com fornecedores de leads devem passar pelo jurídico da corretora. Os cuidados com IA na mesma conversa estão em [IA e LGPD no atendimento](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/blog/ia-e-lgpd-no-atendimento). ## Do pedido de cotação à implantação, etapa por etapa O funil tem nove etapas, e cada uma tem um critério de saída. Nove passam do limite de 8 por pipeline do Starter, por isso a corretora costuma começar no Essential, que permite 15. PME, com ciclo mais longo e mais documentos, ganha um pipeline próprio. **Funil de venda de plano de saúde no DataCrazy, modelo de partida da AD PRO** | Etapa | Para avançar, o card precisa ter | O que acontece na etapa | | --- | --- | --- | | Novo lead | Origem registrada | Entra na fila e vai para um corretor | | Coleta de dados | Vidas, idades, cidade e tipo | Mensagem pede o que falta | | Cotação enviada | Duas ou três operadoras comparadas | Retorno combinado com data | | Dúvidas | Rede, coparticipação e carência explicadas | Corretor tira dúvida e registra a preferida | | Documentos | Checklist por tipo (PF, adesão, PME) | Lista de documentos enviada | | Assinatura | Formulário de adesão da operadora enviado | Lembrete se parar | | Implantação | Aguardando a operadora | Aviso ao cliente quando liberar | | Cliente ativo | Data de aniversário do contrato | Lembrete antes do aniversário | | Perdido | Motivo registrado | Preço, rede, ficou no plano atual, sem retorno | Motivo de perda bem registrado responde perguntas que a corretora quase nunca consegue responder: perdemos mais por preço ou por rede? Para qual operadora? Em qual origem de lead? O BI do DataCrazy cruza conversão por origem, por vendedor e por produto, e aqui 'produto' pode ser a operadora ou o tipo de plano. ## Lead comprado, anúncio ou indicação: como distribuir sem briga? Com regra clara, definida antes: rodízio entre corretores, ou por tipo, com PME para quem tem mais experiência. Cada origem recebe uma tag, inclusive cada fornecedor de leads, para o BI mostrar qual fonte vira contrato e qual só ocupa a fila. - **Lead de anúncio ou de fornecedor** entra por webhook ou API REST, que a AD PRO conecta ao DataCrazy, já com a origem. - **Indicação** vai para o corretor que atende quem indicou, quando ele estiver disponível. - **Lead sem resposta dentro do SLA** gera aviso ao gestor, que redistribui. - **Cliente que volta** cai com o mesmo corretor, para não repetir a história. Lead comprado não traz, por si só, permissão para a sua corretora iniciar conversa no WhatsApp. Confira com o fornecedor como o consentimento foi coletado, porque a Meta exige opt-in para a empresa começar a conversa. Os modelos de regra de distribuição estão em [distribuição automática de leads](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/blog/distribuicao-automatica-de-leads). **Ficha de cotação de plano de saúde para copiar no WhatsApp** ```text PRIMEIRA RESPOSTA (dentro da conversa) Oi, [nome]! Sou [corretor], da [corretora]. Para te mandar uma cotação certa ainda hoje, preciso de quatro informações: 1) Para quantas pessoas é o plano? 2) Idade de cada uma (pode ser a data de nascimento). 3) Em qual cidade vocês moram? 4) É para você e sua família (pessoa física), por entidade de classe (adesão) ou pela sua empresa (CNPJ)? Se tiver um hospital que não abre mão, me conta também. CHECKLIST INTERNO DO CARD (antes de mover para Cotação enviada) [ ] Vidas: ___ [ ] Idades: ___ [ ] Cidade: ___ [ ] Tipo: PF ( ) adesão ( ) PME ( ) [ ] Rede ou hospital preferido: ___ [ ] Plano atual: ___ [ ] Origem do lead: ___ [ ] Data de retorno combinada: ___ NÃO REGISTRAR: doença, tratamento ou histórico médico. ENVIO DA COTAÇÃO [nome], separei três opções para [número] vidas em [cidade]: A) [operadora e plano]: R$ [valor] por mês. Destaque: [rede ou coparticipação]. B) [operadora e plano]: R$ [valor] por mês. Destaque: [ ]. C) [operadora e plano]: R$ [valor] por mês. Destaque: [ ]. Posso te chamar amanhã às [hora] para tirar as dúvidas? AVISO DE ANIVERSÁRIO DO CONTRATO (45 dias antes) Oi, [nome]! Em [mês] faz um ano do seu plano, e é a época do reajuste anual. Quer que eu revise com você se o plano ainda é o mais adequado ou se vale incluir alguém? ``` ## Por que o aniversário do contrato é a segunda venda? Porque é quando o cliente revê o valor do plano. A corretora que se antecipa explica o reajuste, revisa o plano ou inclui um dependente; a que fica em silêncio vê o cliente pedir cotação para outra. Sem a data no CRM, essa conversa simplesmente não acontece. No card do cliente ativo fica a data de aniversário do contrato. A AD PRO usa a API REST do DataCrazy com o n8n para mover o card para uma etapa de revisão 45 dias antes, e a automação da etapa envia o modelo aprovado. Casamento, nascimento de filho e novo funcionário na PME também viram oportunidade de incluir vidas. Se a corretora vende seguros ou crédito, cada linha ganha o seu funil, como em [CRM para corretora de seguros](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/crm-para-corretora-de-seguros) e [CRM para crédito e financeiras](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/crm-para-credito-e-financeiras). > **Como a AD PRO implementa na corretora:** A gente começa pelas fontes de lead e pela regra de distribuição, porque é onde a corretora mais perde. Depois monta os pipelines PF e PME, a ficha de cotação, os modelos de mensagem para aprovação da Meta e o lembrete de aniversário. A Crazy IA nos fluxos ajuda a identificar intenção de compra e a decidir o próximo passo, e a AD PRO desenha o fluxo para nunca perguntar sobre doença: diante de assunto de saúde, a conversa vai para o corretor. ## Qual o melhor CRM para corretor de plano de saúde e quanto custa? O melhor CRM para corretor de plano de saúde é o que responde primeiro sem pedir dado demais. Os critérios que decidem: distribuição automática do lead de anúncio ou de fornecedor entre corretores, ficha de cotação com vidas, idades, cidade e tipo, pipeline próprio para PME e a data de aniversário do contrato com lembrete. O DataCrazy cobre isso com fila e distribuição no multiatendimento, automação por etapa, webhooks e API REST, e o BI mostra conversão por origem e por produto, que aqui pode ser a operadora. Para corretora com equipe, o Essential: 15 membros, 20 pipelines de 15 etapas, 20 automações, 15 webhooks, dashboards e API REST, que é por onde entram os leads de fornecedor e o lembrete de aniversário. Equipes grandes vão para o Pro, com 40 membros. Quanto custa, em valores do site oficial conferidos em 12/11/2026: Essential R$ 460 por mês no mensal (R$ 379,83 no semestral, R$ 330,73 no anual) e Pro R$ 997 (R$ 822,81 e R$ 713,18), com 17% e 28% de desconto; o Starter, de R$ 297, serve ao corretor solo com funil enxuto. Veja em [datacrazy.io/planos](https://www.adprotecnologia.com.br/ir/datacrazy?de=crm-para-corretora-de-plano-de-saude&pos=texto&p=%2Fplanos). Entre um e outro, a escolha depende do número de usuários e de leads que a corretora compra ou gera por mês. A implementação da AD PRO começa em R$ 2.250 no Start; quando há fornecedor de leads para integrar, o escopo cresce, e os formatos estão em [planos de implementação](https://www.adprotecnologia.com.br/planos). Quem vive de formulário de anúncio encontra origem e campanha no cadastro em [CRM para tráfego pago](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/crm-para-trafego-pago); o checklist de acesso por perfil, útil com dado sensível, está em [CRM com segurança de dados](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/crm-com-seguranca-de-dados). ## Que suporte a corretora tem no dia a dia? Dois níveis. Para dúvida de uso, o suporte do DataCrazy, com cultura community first: SLA de 5 minutos, chat das 9h às 22h (sábado das 14h às 21h), Meet de segunda a sexta das 10h às 18h e comunidade de clientes no WhatsApp. Para mudar funil ou automação, a AD PRO. Regra de distribuição nova, operadora nova na comparação ou um pipeline para outra linha de produto entram como ajuste com a AD PRO, que descreve o trabalho em [implementação do DataCrazy](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/implementacao-datacrazy). ## Perguntas frequentes ### Qual o melhor CRM para corretor de plano de saúde no Brasil? Para corretora que recebe lead de anúncio e cota pelo WhatsApp, a AD PRO recomenda o DataCrazy: o lead cai na fila e vai para um corretor, a ficha pede só vidas, idades, cidade e tipo, PME tem pipeline próprio e o aniversário do contrato vira lembrete. Dado de doença fica fora do CRM e segue na declaração de saúde da operadora. ### Posso pedir informações de saúde do cliente pelo WhatsApp? Na cotação, não precisa. Dado de saúde é sensível pela LGPD (art. 5º, II e art. 11) e segue na declaração de saúde da operadora. Se o cliente contar, não registre em tag nem use em campanha. ### Como distribuir leads de plano de saúde entre corretores? Por rodízio ou por tipo de plano, com SLA de primeira resposta e aviso ao gestor quando estourar. Cada fornecedor de leads ganha uma tag de origem para medir conversão. ### Dá para separar PF, adesão e PME no CRM? Dá. PF e adesão costumam dividir um pipeline com tag de tipo, e PME ganha pipeline próprio, porque tem mais documentos e ciclo mais longo. ### Como lembrar o cliente do aniversário do contrato? Com a data no card do cliente ativo e um lembrete cerca de 45 dias antes. A AD PRO monta esse movimento por data com a API REST do DataCrazy e o n8n. ### Como funciona o suporte do DataCrazy e da AD PRO? O DataCrazy atende dúvidas de uso com SLA de 5 minutos, chat das 9h às 22h (sábado das 14h às 21h), Meet nos dias úteis e comunidade no WhatsApp. A AD PRO cuida de funil, distribuição e automações. ### Quanto custa um CRM para corretor de plano de saúde? O corretor solo começa no Starter do DataCrazy, de R$ 297 por mês no mensal. Corretora com equipe vai para o Essential, de R$ 460 (R$ 330,73 no anual), por causa das 15 etapas, dos 15 membros e da API REST para receber leads de fornecedor; times grandes usam o Pro, de R$ 997. Valores do site oficial, conferidos em 12/11/2026. A implementação da AD PRO começa em R$ 2.250. ### O que um CRM para corretora de plano de saúde precisa ter? Precisa ter distribuição automática de leads com registro de origem, ficha de cotação sem campo para doença, pipelines separados para PF, adesão e PME, checklist de documentos por tipo, data de aniversário do contrato com lembrete, motivo de perda (preço, rede, operadora) e controle de acesso por perfil. Sem distribuição, o lead comprado esfria enquanto os corretores decidem quem atende. ## Fontes - [DataCrazy, site oficial (multiatendimento com fila e SLA, automação por etapa, Crazy IA, BI e suporte)](/ir/datacrazy?de=crm-para-corretora-de-plano-de-saude&pos=texto), conferido em 2026-10-21 - [DataCrazy, página de planos (pipelines, etapas, membros, automações, webhooks e API REST por plano)](/ir/datacrazy?de=crm-para-corretora-de-plano-de-saude&pos=texto&p=%2Fplanos), conferido em 2026-11-12 - [Planalto, Lei nº 13.709/2018 (LGPD), texto compilado: art. 5º, II, e art. 11, I e § 5º](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/_ato2015-2018/2018/lei/l13709compilado.htm), conferido em 2026-10-21 - [Meta for Developers, obtenção de opt-in para mensagens no WhatsApp](https://developers.facebook.com/documentation/business-messaging/whatsapp/getting-opt-in), conferido em 2026-10-21 - [Meta for Developers, visão geral dos modelos de mensagem (templates)](https://developers.facebook.com/documentation/business-messaging/whatsapp/templates/overview), conferido em 2026-10-21 --- AD PRO Tecnologia LTDA, CNPJ 68.425.611/0001-15, São Paulo/SP. Atendimento on-line para todo o Brasil. Diagnóstico comercial gratuito de 30 minutos: https://www.adprotecnologia.com.br/#agendar. WhatsApp +55 11 98604-5939. Fatos e preços publicados: https://www.adprotecnologia.com.br/fatos