# CRM para corretora de seguros que não deixa renovação passar > Um CRM para corretora de seguros organiza cada cliente da primeira cotação à apólice emitida e, depois, à renovação, com o atendimento do WhatsApp num número só. No DataCrazy implementado pela AD PRO, parceira Premier, a corretora tem um funil de venda, um de renovação com aviso antes do fim da vigência e uma fila para atendimento de sinistro. Cobertura e indenização continuam dependendo das condições da apólice e da análise da seguradora. Página original: https://www.adprotecnologia.com.br/crm/crm-para-corretora-de-seguros Autor: AD PRO Tecnologia. Publicado em 2026-10-20. Atualizado em 2026-11-12. ## Por que a carteira não pode depender do celular do corretor? Corretora de seguros vende e atende pelo WhatsApp quase o dia inteiro. O cliente pede cotação de seguro auto, residencial, de vida ou empresarial, manda foto do documento, espera o comparativo e decide. Depois vem a vistoria, a emissão e, um ano depois, a renovação. No meio do caminho, o cliente que bateu o carro manda mensagem pedindo ajuda. Quando tudo isso vive no celular do corretor, a carteira depende da memória de uma pessoa. As perdas mais comuns: - Cotação pedida e enviada tarde, quando o cliente já fechou em outro lugar. - Comparativo enviado sem ninguém acompanhar a decisão. - Renovação lembrada na véspera do fim da vigência, sem tempo para recotar. - Cliente de sinistro esperando resposta porque o corretor estava em visita. - Carteira inteira presa no WhatsApp de um corretor que saiu. ## Cotação, endosso e sinistro: o que chega pelo WhatsApp - **Pedido de cotação:** a recepção ou o corretor coleta os dados que o produto pede e registra no card, sem perguntar duas vezes. - **Comparativo:** o cálculo continua no sistema de cotação da corretora, e o CRM mostra quem recebeu o comparativo e ainda não respondeu. - **Vistoria e emissão:** a conversa acompanha o agendamento da vistoria e a emissão da apólice. - **Endosso:** troca de carro, de endereço ou de condutor chega pelo WhatsApp e vira um card com responsável. - **Sinistro:** fila própria, atendida com prioridade, com a corretora orientando o cliente e acompanhando junto à seguradora. - **Renovação:** antes do fim da vigência, o cliente é chamado para recotar com tempo. - **Outro seguro para quem já é cliente:** quem tem seguro auto e aceitou receber mensagens pode ser avisado sobre residencial ou vida. ## Como é o funil de venda de seguros? Cada pedido de cotação vira um card, e o cálculo continua no sistema da corretora. O quadro de partida da AD PRO, ajustado aos ramos que a corretora trabalha: **Funil de venda de corretora de seguros no DataCrazy, modelo de partida da AD PRO** | Etapa | Andamento da cotação | O que fica registrado | | --- | --- | --- | | Novo contato | Pediu cotação | Entra na fila com a origem e o ramo marcados | | Coleta de dados | Corretor juntando o que o produto pede | Campos do ramo e lista do que falta pedir | | Cotação em andamento | Cálculo nas seguradoras | Responsável definido e prazo combinado com o cliente | | Comparativo enviado | Opções na mão do cliente | Lembrete ao corretor se não houver resposta | | Proposta e vistoria | Cliente escolheu | Acompanhamento da vistoria e da aceitação pela seguradora | | Apólice emitida | Seguro contratado | Data de fim da vigência registrada e entrada no funil de renovação | | Não seguiu | Não contratou | Registro do motivo antes de arquivar | O funil de renovação é o que mais faz diferença na corretora. As etapas costumam ser Renovação próxima, Recotação, Renovou e Não renovou, com o motivo registrado. O sinistro não entra em funil de venda: ele vai para uma fila de atendimento com prioridade. Para saber quais canais trazem apólice emitida, use o [guia de UTM e origem](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/rastrear-origem-do-lead-no-crm). ## Como avisar a renovação com 30 dias de antecedência? A data de fim da vigência entra no card quando a apólice é emitida. Trinta dias antes, o cliente cai em Renovação próxima e recebe o aviso, e o corretor tem tempo de recotar. Quem também vende consórcio usa a mesma lógica de pós-venda, explicada na [venda de consórcio pelo WhatsApp](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/crm-para-consorcio); para plano de saúde, há um modelo próprio em [CRM para corretora de plano de saúde](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/crm-para-corretora-de-plano-de-saude). **Aviso de renovação 30 dias antes (modelo de utilidade)** ```text Corretora Exemplo (fictícia). Modelo de utilidade para aprovar na Meta. 30 dias antes do fim da vigência: "Olá, {{nome}}. O seu seguro {{ramo}} ({{bem_segurado}}) vence em {{data_fim}}. Para renovar com calma, vamos recotar nas seguradoras parceiras. Mudou alguma coisa? (endereço, condutor, uso do veículo, reforma no imóvel) Responda aqui ou chame {{corretor}}." 15 dias antes, se não houver resposta: "{{nome}}, faltam 15 dias para o fim da vigência do seu seguro {{ramo}}. As opções de renovação estão prontas. Posso enviar o comparativo?" O card fica em Renovação próxima até o cliente responder. O texto não fala de cobertura: isso depende das condições da apólice. ``` > **Sem promessa de cobertura:** Cobertura, franquia e indenização dependem das condições gerais da apólice e da análise da seguradora. Por isso os textos padrão que a AD PRO configura não dizem 'está coberto' nem 'vai receber': falam de prazo, documento e próximo passo. Em seguro de vida e saúde, a declaração de saúde é dado sensível pela LGPD e não vai para campo aberto do CRM. Documento do cliente fica no número da corretora, com acesso de quem atende. Oferta e venda seguem as normas que valem para corretores de seguros; o CRM só organiza o atendimento. ## Sinistro e cotação no mesmo número: quem atende primeiro? Cada corretor atende a própria carteira, mas pelo número da corretora. O multiatendimento do DataCrazy, que conecta a API oficial do WhatsApp, separa a fila de sinistro da fila de cotação, e quando alguém sai da equipe o gestor redistribui os clientes sem perder conversa. A regra de quem recebe cada cotação, por ramo ou em rodízio, a AD PRO define na implementação. Veja como funciona em [distribuição automática de leads](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/blog/distribuicao-automatica-de-leads). O SLA ajuda a não deixar sinistro esperando, e explicamos como definir esse tempo em [SLA de atendimento](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/blog/sla-de-atendimento). ## Que avisos a corretora deve automatizar primeiro? A entrada do card numa coluna dispara a mensagem daquela etapa. O fim da vigência é uma data, e por isso o aviso de renovação depende de uma integração por API, montada na implementação. Na corretora, a ordem é: 1. **Pedido de cotação no funil.** Formulário do site e anúncios caem em Novo contato com o ramo marcado. A AD PRO conecta esses canais por webhook ou API REST. 2. **Lista do que falta.** Card que entra em Coleta de dados dispara a mensagem com o que o cliente precisa mandar para aquele ramo. 3. **Retorno do comparativo.** Para comparativo sem resposta, a AD PRO monta um lembrete para o corretor retomar no prazo que a corretora escolher. 4. **Aviso de renovação.** Antes do fim da vigência, a AD PRO coloca o cliente em Renovação próxima e avisa o corretor, com antecedência para recotar. Com a API oficial, o primeiro contato fora da janela de 24 horas usa um modelo aprovado pela Meta. 5. **Sinistro com prioridade.** Mensagem de quem bateu o carro tem outro tom. A Crazy IA reconhece esse sentimento e ajuda a passar o cliente aflito à frente da cotação. A orientação sobre o caso continua com o corretor. Avisar um cliente de auto sobre seguro residencial é campanha, e campanha pelo WhatsApp pede API oficial, modelo aprovado e contato que aceitou receber. Veja como montar em [campanha de WhatsApp marketing](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/campanha-de-whatsapp-marketing). > **Como a AD PRO organiza a corretora:** A gente começa com o dono da corretora e um corretor que vive o WhatsApp. Mapeamos os ramos, os dados que cada cotação pede, o caminho até a emissão e como a renovação é feita hoje. Montamos o funil de venda, o de renovação e a fila de sinistro, os campos por ramo, a data de vigência e os textos padrão sem promessa de cobertura, conectamos o número e treinamos os corretores com cotações de verdade. O aviso de renovação entra primeiro, porque é a carteira que a corretora já tem. ## Por que começar pela renovação e não pela venda nova? Se a carteira está no celular dos corretores, comece por um número da corretora e o funil de renovação com as datas de vigência: é receita que a corretora já tem. A venda nova e as campanhas vêm depois. O projeto completo está em [implementação do DataCrazy](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/implementacao-datacrazy), e a forma de trabalho da AD PRO em [processo comercial](https://www.adprotecnologia.com.br/planos#processo). ## Qual CRM escolher para corretora de seguros e quanto custa? Na corretora, o critério que vem antes de todos é a renovação: o CRM precisa guardar a data de fim da vigência e avisar com antecedência, porque é receita que a corretora já tem. Depois vêm a carteira no número da corretora, e não no celular do corretor, a fila de sinistro separada da fila de cotação e o comparativo enviado com retorno marcado. O DataCrazy atende com multiatendimento ligado à API oficial do WhatsApp, Kanbans de venda e de renovação e automação por etapa; o aviso por data a AD PRO liga por API. Valores do site oficial, conferidos em 12/11/2026 ([datacrazy.io/planos](https://www.adprotecnologia.com.br/ir/datacrazy?de=crm-para-corretora-de-seguros&pos=texto&p=%2Fplanos)): Starter R$ 297 por mês, com 4 membros e 5 mil leads; Essential R$ 460, com 15 membros, 100 mil leads e API REST; Pro R$ 997, com 40 membros. Semestral com 17% e anual com 28% de desconto. Uma corretora de exemplo com três corretores e uma pessoa no sinistro cabe nos 4 membros do Starter; se o aviso de renovação for ligado por API REST, lembre que ela aparece a partir do Essential. Depende do número de usuários e de leads. A AD PRO implementa a partir de R$ 2.250 ([planos de implementação](https://www.adprotecnologia.com.br/planos)). Pelo link da AD PRO, o cupom **ADPROTECNOLOGIA**: R$ 100 de desconto no plano mensal. O atendimento de sinistro, endosso e segunda via segue a lógica do [CRM de atendimento](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/crm-para-atendimento-ao-cliente), com fila e SLA; cooperativa que vende seguro junto com crédito e consórcio tem modelo próprio no [CRM para cooperativa de crédito](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/crm-para-cooperativa-de-credito). ## Perguntas frequentes ### Qual o melhor CRM para corretora de seguros no Brasil? O que guarda a vigência de cada apólice e avisa a renovação com antecedência, mantém a carteira no número da corretora, separa sinistro de cotação e registra o comparativo enviado. Para corretora que atende pelo WhatsApp, a AD PRO, parceira Premier, implementa o DataCrazy com funis de venda e de renovação. Cálculo, emissão e gestão de apólices seguem no sistema da corretora. ### Quanto custa um CRM para corretora de seguros? No DataCrazy, o Starter custa R$ 297 por mês com 4 membros e o Essential R$ 460 com 15 membros e API REST (valores do site oficial, conferidos em 12/11/2026). Corretora pequena costuma começar no Starter; carteira grande ou aviso de renovação ligado por API pede o Essential. A implementação da AD PRO começa em R$ 2.250, sem a mensalidade da ferramenta. ### CRM substitui o sistema de cálculo e gestão de apólices? Não. O sistema de cálculo e o de gestão continuam fazendo cotação e controle de apólice. O CRM organiza o atendimento e a venda, e a AD PRO pode ligar os dois por webhook ou API quando o sistema permite. ### Como não perder renovação? Registrando a data de fim da vigência na emissão. Antes dela, uma automação montada pela AD PRO coloca o cliente em Renovação próxima e avisa o corretor com tempo para recotar. ### Dá para atender sinistro pelo mesmo WhatsApp? Dá, numa fila separada e com prioridade. A corretora orienta e acompanha, e a cobertura depende das condições da apólice e da análise da seguradora. ### Cada corretor fica com a própria carteira? Sim. O multiatendimento do DataCrazy tem fila e distribuição, e cada corretor atende os seus clientes no número da corretora. Se alguém sai, o gestor redistribui. ### Posso oferecer outro seguro para quem já é cliente? Pode, para quem aceitou receber mensagens, pela API oficial do WhatsApp e com modelo aprovado pela Meta. A mensagem informa, sem prometer cobertura. ### Por que começar o CRM da corretora pela renovação? Porque é receita que a corretora já tem. Com um número da corretora e o funil de renovação com as datas de vigência, o aviso sai antes do fim da vigência e a carteira fica com a corretora, mesmo que o corretor saia. A venda nova e as campanhas entram depois. ## Fontes - [DataCrazy, site oficial (multiatendimento, automação por etapa, Crazy IA, BI)](/ir/datacrazy?de=crm-para-corretora-de-seguros&pos=texto), conferido em 2026-10-20 - [DataCrazy, página de planos (preços e limites)](/ir/datacrazy?de=crm-para-corretora-de-seguros&pos=texto&p=%2Fplanos), conferido em 2026-11-12 - [Meta for Developers, mensagens de serviço e janela de atendimento de 24 horas](https://developers.facebook.com/documentation/business-messaging/whatsapp/messages/send-messages), conferido em 2026-10-20 - [Meta for Developers, como obter o opt-in no WhatsApp](https://developers.facebook.com/documentation/business-messaging/whatsapp/getting-opt-in), conferido em 2026-10-20 - [Lei 13.709/2018 (LGPD), texto oficial no Planalto](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/_ato2015-2018/2018/lei/l13709.htm), conferido em 2026-10-20 --- AD PRO Tecnologia LTDA, CNPJ 68.425.611/0001-15, São Paulo/SP. Atendimento on-line para todo o Brasil. 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