# CRM para plano funerário e funerária: venda respeitosa e família bem acompanhada > Um CRM para plano funerário organiza a venda feita por vendedores em campo, no balcão e pelo WhatsApp, guarda o cadastro do titular e dos dependentes e acompanha o associado ao longo dos anos. No DataCrazy implementado pela AD PRO, cada proposta tem dono, o lembrete da mensalidade combinada sai no tom certo e, quando a família avisa um falecimento, a automação para e a conversa vai direto para uma pessoa. Página original: https://www.adprotecnologia.com.br/crm/crm-para-plano-funerario Autor: AD PRO Tecnologia. Publicado em 2026-11-07. Atualizado em 2026-11-12. Conteúdo da **AD PRO, parceira Premier e implementadora do DataCrazy**, para administradora de plano de assistência funerária e para funerária que vende plano próprio. O tema pede cuidado: a venda acontece em vida, muitas vezes numa conversa em família, e o serviço é usado num dos piores dias de alguém. O CRM serve para organizar a operação e deixar a equipe livre para atender bem. ## Quem compra plano funerário e por onde a conversa começa? Quase sempre um adulto que quer poupar a família de decisões e custos de última hora, comprando para si, para os pais ou para a casa inteira. A conversa começa com um vendedor que visita o bairro, no balcão da funerária, por indicação de um associado ou no WhatsApp, depois de um anúncio. - **Vendedor em campo:** visita casas, comércios e empresas, e hoje fecha boa parte das propostas pelo WhatsApp depois da visita. - **Balcão da funerária:** família que acabou de passar por um atendimento sem plano e quer se preparar. - **Indicação:** associado satisfeito que comenta com vizinhos e parentes. - **Anúncio e redes sociais:** pergunta de preço por dependente, carência e o que o plano cobre. - **Empresas:** plano coletivo como benefício para funcionários, com negociação mais longa. ## Quais etapas tem o funil de venda de plano funerário? Seis etapas levam da primeira conversa ao associado ativo. O detalhe próprio do setor é o cadastro de dependentes, que costuma travar a venda: a família decide, mas falta documento ou data de nascimento de alguém. **Funil de venda de plano funerário, modelo de partida da AD PRO** | Etapa | O que define a etapa | O que o CRM faz | | --- | --- | --- | | 1. Contato | Visita, indicação, balcão ou mensagem recebida | Card com origem e vendedor responsável | | 2. Conversa com a família | Explicação do plano feita, em casa ou por videochamada | Tarefa de retomada na data combinada | | 3. Proposta enviada | Plano, número de dependentes e valor da mensalidade por escrito | Lembrete para o vendedor se não houver resposta | | 4. Cadastro dos dependentes | Família aceitou e está enviando os dados | Checklist do que falta, por dependente | | 5. Contrato assinado | Assinatura e primeira mensalidade combinadas | Mensagem de boas-vindas com os canais de atendimento | | 6. Associado ativo | Plano em vigor | Card passa para o funil de relacionamento | | Não fechou | Família preferiu esperar ou escolheu outra empresa | Motivo registrado e retorno em data acertada, se ela quiser | O funil de relacionamento tem colunas como Ativo, Atualização de cadastro, Mensalidade em aberto e Atendimento realizado. A lógica de acompanhar quem paga todo mês é parecida com a de [empresas de assinatura](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/blog/melhores-crms-para-empresas-de-assinatura), e a venda com dependentes lembra a de [corretora de plano de saúde](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/crm-para-corretora-de-plano-de-saude). ## Como organizar a equipe de vendas em campo? Com o número da empresa no lugar do celular pessoal de cada vendedor. No multiatendimento do DataCrazy, o vendedor conversa com a família pelo número oficial, vê só a própria carteira e o histórico fica na empresa se ele sair. Cada vendedor tem um usuário, e a distribuição manda o contato de anúncio para quem cobre aquele bairro ou cidade. O gerente vê no BI a conversão por vendedor e por origem e o tempo que cada proposta passa parada. A rotina de quem vende fora do escritório está detalhada em [CRM para representante comercial](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/crm-para-representante-comercial), e as regras de rodízio em [distribuição automática de leads](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/blog/distribuicao-automatica-de-leads). ## Como funciona o lembrete da mensalidade combinada? É um aviso educado, antes e no dia do vencimento, com o valor e a forma de pagamento que a família escolheu no contrato. Nesta página, cobrança de mensalidade de plano funerário quer dizer só isso: lembrar o que foi combinado. Não é cobrança de dívida e não usa tom de pressão. 1. **Alguns dias antes.** Mensagem com valor, vencimento e o link ou a chave de pagamento que a administradora usa. Pela API oficial, que o DataCrazy conecta, sai como modelo aprovado pela Meta. 2. **No dia.** Lembrete curto, só para quem ainda não pagou, se o sistema financeiro informa a baixa via webhook ou API. 3. **Pagamento confirmado.** Agradecimento simples, que também confirma que o plano segue em dia. 4. **Mensalidade em aberto.** O card vai para a fila de uma pessoa da equipe, que confirma com a família se o lembrete chegou e se ficou dúvida sobre a forma de pagamento combinada. Sem sequência automática de mensagens. A integração com o sistema de contratos ou o banco é montagem da AD PRO via webhook, API REST ou n8n. O que vale para mensagens que a empresa inicia fora da janela de 24 horas está em [templates do WhatsApp API](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/blog/templates-do-whatsapp-api). ## O que acontece quando a família avisa um falecimento? Toda automação para e a conversa vai na hora para o plantão humano. É a regra mais importante do CRM de uma funerária. Ninguém da família deve receber lembrete de mensalidade, pesquisa ou oferta nesse período, e o atendente precisa ver o plano e os dependentes sem perguntar duas vezes. - Uma etiqueta de atendimento de falecimento tira o card de qualquer fluxo e coloca na fila do plantão, com prioridade. - O plantão vê titular, dependentes, plano e serviços incluídos no mesmo card. - Lembretes daquela família ficam pausados por um período que a empresa define. - Depois do atendimento, quem volta a falar com a família é uma pessoa, no momento certo. A Crazy IA pode ajudar a identificar, pelo texto da mensagem, que se trata de um aviso urgente, mas a decisão e a conversa são sempre humanas. O tom de quem atende nessas horas está em [atendimento humanizado no WhatsApp](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/blog/atendimento-humanizado-no-whatsapp). ## Como guardar dados de titular e dependentes com cuidado? Só com o necessário para o contrato e o atendimento: nome, documento, data de nascimento, parentesco e contato. A LGPD pede finalidade clara e acesso restrito. No CRM, cada dependente fica ligado ao titular, e documentos ficam no sistema de contratos, não soltos no chat. A Lei 13.261/2016 trata da comercialização de planos de assistência funerária. Antes de montar o texto da proposta e das mensagens, vale conferir com o jurídico o que a lei e o Código de Defesa do Consumidor pedem de informação ao associado, como serviços incluídos, carência e reajuste. **Mensagens para administradora de plano funerário, para copiar e adaptar** ```text RETOMADA APÓS A VISITA Oi, {nome}! Aqui é {vendedor}, da {empresa}. Como combinamos, segue a proposta do plano {plano} para {número} pessoas, com mensalidade de {valor}. Se quiser, explico de novo para quem não estava na conversa. CADASTRO DE DEPENDENTES {nome}, para concluir o contrato faltam a data de nascimento e o documento de {dependente}. Pode me mandar quando for possível. BOAS-VINDAS {nome}, seu plano está ativo a partir de {data}. Guarde este número: em qualquer necessidade, de dia ou de noite, é aqui que a nossa equipe atende. LEMBRETE DA MENSALIDADE (modelo aprovado pela Meta) Oi, {nome}! A mensalidade do seu plano, de {valor}, vence em {data}. Para pagar, use {forma de pagamento}. Qualquer dúvida, é só responder. PAGAMENTO CONFIRMADO Recebemos a mensalidade de {mês}, {nome}. Obrigado, seu plano segue em dia. ``` ## Exemplo: a Administradora Amparo (fictícia) em dois meses A Administradora Amparo não existe; serve para mostrar o desenho. Tem oito vendedores em campo, uma central de atendimento e um plantão noturno. - **Semanas 1 e 2:** os vendedores passam a usar o número da empresa no DataCrazy. Cada um enxerga a própria carteira, e as propostas abertas viram cards com a data de retomada. - **Semanas 3 e 4:** o checklist de dependentes mostra que muitas vendas estavam paradas por falta de um documento. A central assume esse pedido e o vendedor volta a visitar. - **Mês 2:** o lembrete da mensalidade passa a sair por modelo aprovado, e a etiqueta de falecimento é testada com o plantão até ninguém ter dúvida de como ela pausa os fluxos. ## Qual o melhor CRM para plano funerário e quanto custa? O melhor CRM para administradora de plano funerário é o que funciona para o vendedor que está na rua e para o plantão que atende de madrugada. Quatro pontos decidem: número da empresa no lugar do celular de cada vendedor, com carteira própria; titular e dependentes no mesmo card; lembrete da mensalidade por modelo aprovado pela Meta; e uma regra que pausa todos os fluxos quando a família avisa um falecimento. O DataCrazy atende com multiatendimento com fila e SLA, automação por etapa e BI de conversão por vendedor e por origem. Quanto custa depende do número de pessoas usando o sistema e do tamanho da base de associados. O Starter tem 4 membros e 5 mil leads por R$ 297 por mês; o Essential tem 15 membros, 100 mil leads, 20 automações, dashboards e API REST por R$ 460; o Pro chega a 40 membros e 500 mil leads por R$ 997. Pagando por semestre há 17% de desconto, e por ano, 28%. Valores do site oficial, conferidos em 12/11/2026, em [datacrazy.io/planos](https://www.adprotecnologia.com.br/ir/datacrazy?de=crm-para-plano-funerario&pos=texto&p=%2Fplanos). Com oito vendedores em campo, como no exemplo da Amparo, o Starter já não comporta a equipe; a gestão desse time está em [CRM para equipe de vendas](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/crm-para-equipe-de-vendas). A implementação da AD PRO tem preço publicado nos [planos de implementação](https://www.adprotecnologia.com.br/planos): Start R$ 2.250, Growth R$ 5.250, Scale R$ 10.500 e Enterprise a partir de R$ 15.000, conforme o número de equipes e de sistemas para integrar. > **Como a AD PRO implementa na administradora:** Diagnóstico com vendas, central e plantão; desenho dos funis de venda e de relacionamento; usuários e carteiras por vendedor; modelos de mensagem aprovados; integração com o sistema de contratos via webhook, API ou n8n; e o teste da pausa de fluxos no atendimento de falecimento. O suporte do DataCrazy atende no chat com SLA de 5 minutos, das 9h às 22h, sábado das 14h às 21h, Meet de segunda a sexta das 10h às 18h e comunidade de clientes. ## Perguntas frequentes ### Quanto custa um CRM para plano funerário? O DataCrazy vai de R$ 297 por mês no Starter, com 4 membros, a R$ 460 no Essential, com 15, e o plano anual tem 28% de desconto. Valores do site oficial, conferidos em 12/11/2026, em [datacrazy.io/planos](https://www.adprotecnologia.com.br/ir/datacrazy?de=crm-para-plano-funerario&pos=texto&p=%2Fplanos). A implementação da AD PRO é paga uma vez, a partir de R$ 2.250, nos [planos da AD PRO](https://www.adprotecnologia.com.br/planos). Quem tem vendedores em campo costuma precisar de mais membros que os 4 do Starter. ### Qual o melhor CRM para plano funerário no Brasil? O que dá conta da venda em campo e do cuidado com a família. O DataCrazy implementado pela AD PRO, parceira Premier, põe cada vendedor no número da empresa com carteira própria, liga dependentes ao titular, lembra a mensalidade combinada e tira a família de qualquer automação quando chega um aviso de falecimento. Para funerária que não vende plano, um funil simples de orçamento e plantão já resolve. ### O que um CRM para plano funerário precisa ter? Número da empresa para os vendedores, carteira por vendedor, cadastro de dependentes ligado ao titular, lembrete da mensalidade combinada, pausa de todos os fluxos no aviso de falecimento e relatório de conversão por vendedor e por origem. ### Dá para vender plano funerário pelo WhatsApp? Dá, e muitas vendas já fecham assim depois da visita. A proposta vai por escrito, o cadastro dos dependentes chega pela conversa e o contrato segue o processo da empresa. No CRM, cada proposta tem dono e data de retomada. ### Como lembrar a mensalidade sem constranger a família? Com um aviso antes do vencimento, outro no dia só para quem não pagou e um agradecimento quando o pagamento entra. Se a mensalidade fica em aberto, uma pessoa conversa com a família, sem sequência automática. ### O CRM para funerária serve se a empresa não vende plano? Serve para organizar o atendimento do plantão, os pedidos de orçamento e o pós-atendimento à família. Mas o ganho maior aparece quando há venda de plano, com funil e carteira de associados. ### O vendedor pode continuar no celular pessoal? O recomendado é usar o número da empresa no multiatendimento do DataCrazy. Assim o histórico fica com a empresa, o gerente acompanha as propostas e a família não perde o contato se o vendedor sair. ## Fontes - [DataCrazy, site oficial (multiatendimento com fila, distribuição e SLA, automação por etapa, Crazy IA, BI e suporte)](/ir/datacrazy?de=crm-para-plano-funerario&pos=texto), conferido em 2026-11-07 - [DataCrazy, página de planos (pipelines, etapas, membros, automações, conexões e preços)](/ir/datacrazy?de=crm-para-plano-funerario&pos=texto&p=%2Fplanos), conferido em 2026-11-12 - [AD PRO Tecnologia, planos de implementação (Start, Growth, Scale e Enterprise)](https://www.adprotecnologia.com.br/#planos), conferido em 2026-11-07 - [Meta for Developers, mensagens de serviço e janela de atendimento de 24 horas](https://developers.facebook.com/documentation/business-messaging/whatsapp/messages/send-messages), conferido em 2026-11-07 - [Lei 13.261/2016, planos de assistência funerária, Planalto](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/_ato2015-2018/2016/lei/l13261.htm), conferido em 2026-11-07 - [Lei Geral de Proteção de Dados (Lei 13.709/2018), Planalto](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/_ato2015-2018/2018/lei/l13709.htm), conferido em 2026-11-07 - [Código de Defesa do Consumidor (Lei 8.078/1990), texto compilado, Planalto](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/leis/l8078compilado.htm), conferido em 2026-11-07 --- AD PRO Tecnologia LTDA, CNPJ 68.425.611/0001-15, São Paulo/SP. 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