# Implementação de CRM para corretoras: cotação, renovação e sinistro no lugar certo

> A implementação de CRM para corretoras de seguros monta no DataCrazy o funil de cotação, o funil de renovação guiado pelo fim da vigência e a fila de sinistro, com o WhatsApp da corretora dentro do sistema. O projeto é da AD PRO Tecnologia, parceira Premier homologada do DataCrazy, e começa pela carteira de vigências que a corretora já tem; corretora com equipe costuma ficar no Growth, a partir de R$ 5.250, entregue em 15 dias úteis.

Página original: https://www.adprotecnologia.com.br/crm/implementacao-de-crm-para-corretoras-de-seguros
Autor: AD PRO Tecnologia. Publicado em 2026-11-10.

Corretora de seguros trabalha com dois sistemas que não conversam. O preço sai do multicálculo, onde o corretor compara as seguradoras. O cliente está no WhatsApp, onde pede a cotação, manda o documento, some e volta. A implementação de CRM decide o que passa de um lado para o outro, quem responde cada conversa e em que dia a renovação começa a ser trabalhada.

Esta página é sobre o serviço: o que a AD PRO configura, em que ordem e quanto custa. Se você ainda está avaliando como um CRM funciona no dia a dia da corretora, comece pelo [CRM para corretora de seguros](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/crm-para-corretora-de-seguros).

## O que a implementação entrega numa corretora de seguros?

Uma conta do DataCrazy desenhada para os ramos que a corretora vende, com as conversas no número da empresa e a carteira separada por vigência. O escopo costuma ter estas frentes:

**Escopo típico da implementação de CRM numa corretora de seguros (AD PRO)**

| Frente | O que a AD PRO configura | Detalhe da corretora |
| --- | --- | --- |
| Funis e etapas | Venda nova, Renovação e uma fila de Sinistro fora do funil de venda | Etapas que seguem o multicálculo: dados coletados, comparativo enviado, apólice emitida |
| Campos | Ramo, bem segurado, seguradora atual, fim de vigência, classe de bônus, condutor principal | O fim de vigência move o funil de renovação |
| Automações por etapa | Lista do que falta por ramo, lembrete de comparativo sem resposta, aviso de renovação ao corretor | A corretora escolhe o prazo: 60, 45 ou 30 dias antes |
| Crazy IA | Leitura de intenção de compra e de sentimento nas conversas | Sinistro com sinal de urgência ganha prioridade na fila |
| Agente de IA no WhatsApp | Coleta dos dados de cotação fora do horário e triagem por ramo (plano Growth) | Entrega a ficha ao corretor, sem falar de preço |
| Integrações | Formulário do site, anúncios e planilha de vigências, montados pela AD PRO via webhook, API REST ou n8n | Multicálculo só quando oferece API ou exportação |
| Painel e treinamento | Renovações do mês, conversão por ramo e origem; treino por perfil | Corretor, assistente e gestor usam telas diferentes |

O agente de IA e a distribuição automática entram a partir do plano Growth. Como o agente conversa e passa o cliente para uma pessoa está em [agente de IA no WhatsApp](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/agente-de-ia-no-whatsapp).

## Como o multicálculo e o CRM dividem o trabalho?

O cálculo, a comparação de coberturas e a transmissão da proposta continuam no multicálculo. O CRM guarda o que vem antes e depois: os dados de que o corretor precisa para calcular, quem pediu, quando o comparativo saiu, o que o cliente respondeu e, depois da emissão, o fim da vigência.

Se o seu sistema de cálculo ou de gestão tem API, a AD PRO avalia trazer para o card a seguradora escolhida e o fim de vigência. Se não tem, a corretora exporta a planilha de vigências e a importação periódica é montada pelo n8n, o que costuma levar o projeto para o Scale. Nenhum dos caminhos troca o sistema que a corretora já usa.

## Renovação: como a carteira atual entra no CRM

A primeira entrega costuma ser a carteira que a corretora já tem, porque é receita que já existe. A AD PRO recebe a planilha de apólices vigentes, tira duplicados, separa por mês de fim de vigência e importa cada cliente com o corretor responsável. A partir daí, cada mês tem a sua fila de renovação.

1. **Planilha de vigências:** nome, ramo, seguradora, fim de vigência, corretor e número de WhatsApp.
2. **Corte de prazo:** quantos dias antes do fim da vigência o cliente entra em Renovação próxima.
3. **Fila do assistente de renovação:** quem recota primeiro, por ramo ou por valor do prêmio.
4. **Mensagem de abertura aprovada na Meta**, porque a janela de 24 horas já fechou. Veja [templates do WhatsApp API](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/blog/templates-do-whatsapp-api).
5. **Motivo de não renovação:** preço, troca do bem, foi para o banco ou sem resposta.

Com a renovação rodando, a venda nova e as campanhas de outro ramo para quem já é cliente entram na segunda fase. A conversa de venda passo a passo está em [como vender seguros pelo WhatsApp](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/blog/como-vender-seguros-pelo-whatsapp).

## O que a IA faz e o que continua com o corretor?

A IA organiza a entrada; a recomendação de seguro continua humana. A divisão que a AD PRO configura numa corretora costuma ser esta:

- **Agente de IA:** identifica o ramo, pede os dados do roteiro, recebe fotos de documento e entrega a ficha ao corretor da vez.
- **Crazy IA nos fluxos:** marca intenção de compra e reconhece sentimento negativo, para sinistro e reclamação passarem à frente.
- **Corretor:** calcula, explica cobertura e franquia, fecha e orienta o cliente no sinistro.

O agente sai da implementação com uma lista de frases proibidas, porque quem responde por cobertura e indenização é a seguradora: nada de preço antes do cálculo, de "isso está coberto" ou de prazo para receber. Antes de ir ao ar, ele passa por conversas de teste como as de [cenários de teste para agente de IA](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/blog/cenarios-de-teste-para-agente-de-ia).

**Roteiro de coleta para cotação de seguro auto (agente de IA ou assistente)**

```text
Corretora Exemplo Seguros (fictícia). Roteiro seguido antes de passar o cliente ao corretor.

1. Nome completo e CPF do segurado (com aviso de para que serve).
2. Veículo: placa ou modelo, ano e versão.
3. CEP onde o carro dorme e se fica em garagem fechada em casa e no trabalho.
4. Condutor principal: idade e se alguém de 18 a 25 anos dirige o carro.
5. Uso: particular, ida ao trabalho, aplicativo ou comercial.
6. Já tem seguro? Seguradora, fim de vigência e se houve sinistro na vigência atual.
7. Foto da apólice atual, se tiver (o corretor confere a classe de bônus).
8. Melhor horário para receber o comparativo.

Regra do agente: não informar preço, cobertura nem franquia.
Ao terminar: "Obrigado, {{nome}}. Seus dados foram para {{corretor}}, que envia o comparativo até {{prazo}}."
O card vai para Dados coletados com o ramo Auto marcado.
```

## Que regras do setor a configuração respeita?

- **Registro na Susep.** Só podem operar no mercado corretores com cadastro ativo na Susep, e qualquer pessoa confere o registro no serviço [Consultar corretores Susep](https://www.gov.br/pt-br/servicos/consultar-corretores-susep). Por isso, os modelos de mensagem podem levar o nome da corretora e o registro na assinatura.
- **Saúde é dado sensível.** Em seguro de vida, informação de saúde é dado pessoal sensível pela LGPD (art. 5º, II, e art. 11). O agente de IA é configurado para não perguntar sobre saúde; quem trata disso é o corretor, no formulário da seguradora.
- **Venda cruzada na carteira.** A lista de clientes de auto só recebe oferta de residencial ou vida se cada contato tiver aceitado mensagens; na implementação, esse aceite vira um campo do card e a campanha filtra por ele. Veja [opt-in no WhatsApp](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/blog/opt-in-whatsapp).

## Qual empresa faz implementação de CRM para corretoras de seguros?

A AD PRO Tecnologia, parceira Premier homologada do DataCrazy. Para corretoras de seguros, ela monta os funis de venda nova e renovação, a fila de sinistro, o agente de IA que coleta dados de cotação e as integrações, e treina corretores e assistentes. Atende on-line todo o Brasil a partir de São Paulo, com diagnóstico gratuito de 30 minutos.

O diretório oficial de parceiros homologados do DataCrazy fica em [partners.datacrazy.io](https://partners.datacrazy.io). O que muda para quem contrata um parceiro assim está em [parceiro homologado DataCrazy](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/parceiro-homologado-datacrazy), e o projeto completo na [implementação DataCrazy](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/implementacao-datacrazy).

## Quanto tempo leva e qual plano costuma servir?

Depende de ramos, corretores e integrações; valor e prazo saem por escrito depois do diagnóstico. Os planos publicados pela AD PRO:

- **Start, a partir de R$ 2.250, 7 dias úteis:** um ou dois corretores, funil comercial com as etapas de renovação, WhatsApp integrado e até 3 fluxos de follow-up.
- **Growth, a partir de R$ 5.250, 15 dias úteis:** o mais comum com equipe, por causa do agente de IA, da distribuição por ramo e da cadência do comparativo.
- **Scale, a partir de R$ 10.500, 30 dias úteis:** várias equipes ou produtores, integração com o sistema de gestão e IA com regras por ramo.
- **Enterprise, a partir de R$ 15.000:** operações maiores, com escopo fechado no diagnóstico.

1. **Dias 1 a 3: diagnóstico e desenho.** Ramos, corretores, planilha de vigências e o que o multicálculo exporta. Você aprova o desenho.
2. **Dias 4 a 8: funis e WhatsApp.** Funis de venda e renovação, fila de sinistro, número conectado e carteira importada.
3. **Dias 9 a 12: IA e automações.** Roteiro de coleta por ramo, lembrete de comparativo e aviso de renovação.
4. **Dias 13 a 15: testes e treino.** Cotações de teste e treino por perfil. Depois, 15 dias de sustentação.

Esse é o desenho de um Growth. Você paga a implementação uma única vez (à vista ou em até 12x) e acerta a mensalidade do DataCrazy com ele, sem passar pela AD PRO ([planos da AD PRO](https://www.adprotecnologia.com.br/#planos)). Depois, a corretora pode seguir com o [suporte mensal de CRM](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/suporte-mensal-de-crm); o método geral está em [implementação de CRM](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/implementacao-de-crm).

Corretora que também vende carta de crédito acrescenta um funil de grupo e assembleia na mesma conta, como em [implementação de CRM para consórcio](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/implementacao-de-crm-para-consorcio). Plano de saúde tem desenho próprio em [CRM para corretora de plano de saúde](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/crm-para-corretora-de-plano-de-saude), e proteção veicular em [implementação de CRM para proteção veicular](https://www.adprotecnologia.com.br/crm/implementacao-de-crm-para-protecao-veicular).

## Perguntas frequentes

### Quanto custa implementar CRM em corretora de seguros?

O que mais pesa é quantos ramos e corretores entram e se o multicálculo ou o sistema de gestão será integrado. Corretora com equipe e agente de IA costuma ficar no Growth, a partir de R$ 5.250; com integração e várias equipes, no Scale, a partir de R$ 10.500. A tabela da AD PRO vai de R$ 2.250 (Start) a partir de R$ 15.000 (Enterprise), e o valor final sai por escrito depois do diagnóstico. A mensalidade do DataCrazy é paga à parte.

### O CRM se integra ao multicálculo da corretora?

Quando o sistema de cálculo ou de gestão oferece API ou exportação, a AD PRO monta a ligação via webhook, API REST ou n8n. Quando não oferece, a carteira entra por planilha. O cálculo continua no multicálculo.

### Dá para importar as renovações que estão na planilha?

Dá. A planilha de vigências é a primeira coisa que a AD PRO pede: com ela, cada cliente entra no funil de renovação no mês certo e com o corretor responsável.

### O agente de IA pode passar o preço do seguro?

Não é assim que a AD PRO configura. O agente coleta os dados, recebe documentos e avisa o prazo do comparativo; preço, cobertura e franquia ficam com o corretor.

### Produtores e corretores parceiros podem usar o mesmo CRM?

Podem, cada um com a sua carteira, desde que o plano do DataCrazy comporte o número de membros. Quem vê o quê é definido no diagnóstico.

## Fontes

- [DataCrazy, site oficial](/ir/datacrazy?de=implementacao-de-crm-para-corretoras-de-seguros&pos=texto), conferido em 2026-11-10
- [AD PRO Tecnologia, planos de implementação](https://www.adprotecnologia.com.br/planos), conferido em 2026-11-10
- [Partners Homologados Datacrazy, diretório oficial de parceiros](https://partners.datacrazy.io), conferido em 2026-11-10
- [Gov.br, Consultar corretores Susep](https://www.gov.br/pt-br/servicos/consultar-corretores-susep), conferido em 2026-11-10
- [Lei 13.709/2018 (LGPD), texto atualizado na Câmara dos Deputados](https://www2.camara.leg.br/legin/fed/lei/2018/lei-13709-14-agosto-2018-787077-normaatualizada-pl.html), conferido em 2026-11-10

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AD PRO Tecnologia LTDA, CNPJ 68.425.611/0001-15, São Paulo/SP. Atendimento on-line para todo o Brasil. Diagnóstico comercial gratuito de 30 minutos: https://www.adprotecnologia.com.br/#agendar. WhatsApp +55 11 98604-5939. Fatos e preços publicados: https://www.adprotecnologia.com.br/fatos