CRM para consultor financeiro: indicação, diagnóstico e acompanhamento sem planilha

Consultoria financeira vende confiança, e confiança chega por indicação. O cliente novo quase sempre vem de alguém que já é cliente, de um contador parceiro ou de uma palestra. O problema aparece depois: a indicação fica numa conversa de WhatsApp, a reunião é marcada sem preparo e a revisão do plano, prometida para dali a três meses, não acontece.

Consultor financeiro, consultor CVM, assessor ou planejador: qual é o seu caso?

O nome consultoria financeira cobre atividades com regras diferentes, e o CRM muda pouco entre elas. O que muda é o que você pode dizer na mensagem e o que precisa registrar. Confira em qual linha você está antes de montar os modelos de texto.

Para quem tem registro de consultor, o Portal do Investidor da CVM lembra deveres que viram regra de texto no CRM: colocar o interesse do cliente acima do seu, não receber remuneração que prejudique a independência, não omitir conflito de interesses e não prometer resultado. O investidor pode conferir o registro na consulta a profissionais de mercado.

Como fica o fluxo do cliente, da indicação ao acompanhamento?

Sete momentos, cada um com uma ação automática e um prazo. A tabela é o desenho de partida que a AD PRO configura no DataCrazy; os prazos são sugestão e você ajusta à sua rotina.

A agenda pode ficar ligada ao card, como mostra agendamento integrado ao CRM, e a proposta pode sair pelo próprio WhatsApp, com o cuidado descrito em como enviar proposta pelo WhatsApp.

Como transformar indicação em origem medida?

Com um campo obrigatório: Quem indicou. Ele liga o cliente novo ao cliente antigo, e o painel mostra quais clientes e parceiros mais trazem negócio. Sem isso, a consultoria não sabe a quem agradecer nem onde investir tempo.

• Origem: cliente, contador parceiro, palestra, conteúdo, site. O BI do DataCrazy mostra a conversão por origem.
• Quem indicou: vínculo com o card de quem fez a indicação. Ao ganhar o cliente, sai uma mensagem de agradecimento.
• Momento de pedir: logo depois de uma entrega boa, como a apresentação do plano. O CRM cria a tarefa nesse dia. O roteiro está em como pedir indicação de clientes.

Como preparar a reunião de diagnóstico pelo CRM?

Pedindo as informações antes, por mensagem, e registrando só o resumo no card. A reunião rende mais quando o cliente já chega com os números, e o consultor ganha o tempo de não pedir tudo ao vivo.

1. ANTES DO DIAGNÓSTICO (sai quando o card entra em Diagnóstico agendado)
Olá, {{nome}}! Nossa conversa está marcada para {{dia}}, às {{hora}}, {{local ou link}}.
Para aproveitar melhor o tempo, se puder, separe:
1. Quanto entra por mês, mais ou menos.
2. As contas fixas principais.
3. Dívidas e parcelas em aberto.
4. O que você já tem guardado ou investido, só o total.
5. Dois ou três objetivos para os próximos anos.
Não precisa me mandar extrato nem senha. A gente olha junto na reunião.

2. PEDIDO DE INDICAÇÃO (tarefa criada no dia da entrega do plano)
Oi, {{nome}}! Foi muito bom apresentar o seu plano hoje.
Se você conhece alguém que esteja precisando organizar a vida financeira, fico feliz em conversar sem compromisso.
Pode me passar o contato ou me apresentar num grupo, como preferir.

Regra: nenhuma mensagem promete rentabilidade, economia ou resultado.

Que dados financeiros do cliente podem ficar no CRM?

O mínimo para atender bem: faixas, objetivos e datas. Dado financeiro não está na lista de dado pessoal sensível da LGPD, que trata de saúde, religião e origem racial, entre outros, mas continua sendo dado pessoal protegido. Extrato, senha e documento não entram no chat nem no card.

• Pode ficar: faixa de renda, objetivo principal, perfil declarado, data da próxima revisão, resumo da reunião.
• Fica em pasta protegida, fora do CRM: planilhas, extratos, contratos e o plano completo.
• Acesso por perfil: em escritório com mais de um consultor, cada um vê a própria carteira. Os cuidados estão em LGPD no CRM.

Como o CRM garante as revisões depois que o plano foi entregue?

Com tarefa recorrente, criada no dia em que o cliente vira ativo. É aqui que a consultoria retém ou perde o cliente. Exemplo: com 40 clientes e revisão a cada três meses, são cerca de 13 revisões por mês, e sem tarefa automática alguma sempre escapa.

O DataCrazy cria a tarefa, envia o convite pelo WhatsApp e avisa o consultor se a revisão passou da data. Para quem cobra mensalidade, o mesmo funil mostra quem está perto da renovação. A rotina de quem vende projeto de consultoria, sem a parte financeira, está em CRM para consultoria.

Quais números a consultoria financeira deve olhar todo mês?

Quatro, e todos saem do CRM sem planilha paralela. Eles respondem se a consultoria está crescendo pelo motivo certo: clientes satisfeitos que indicam e voltam para revisar o plano.

• Indicações recebidas no mês e de quem vieram: se só dois clientes indicam, o pedido de indicação não está acontecendo com os outros.
• Diagnósticos feitos que viraram proposta: se muitos param aqui, o escopo não ficou claro na reunião.
• Propostas aceitas, por origem: mostra se a indicação de contador converte melhor que a de conteúdo, por exemplo.
• Revisões atrasadas: o número que antecipa cancelamento. Cliente que não é procurado esquece por que contratou.

Quanto custa um CRM para consultoria financeira?

O consultor que trabalha sozinho ou com até 3 pessoas cabe no Starter do DataCrazy, de R$ 297 por mês, com 4 membros e 5 mil leads. Escritório maior vai para o Essential, de R$ 460, com 15 membros e dashboards. São valores do site oficial, conferidos em 12/11/2026, em datacrazy.io/planos. No semestral o desconto é de 17% e no anual, de 28%.

Para assinar o mensal, use o cupom ADPROTECNOLOGIA: R$ 100 de desconto no plano mensal. A configuração pela AD PRO começa no plano Start, a partir de R$ 2.250, com entrega em 7 dias úteis, e a mensalidade do DataCrazy é paga à parte. Os pacotes estão nos planos da AD PRO, e o passo a passo em implementação de CRM.