CRM para corretora de seguros que não deixa renovação passar

Por que a carteira não pode depender do celular do corretor?

Corretora de seguros vende e atende pelo WhatsApp quase o dia inteiro. O cliente pede cotação de seguro auto, residencial, de vida ou empresarial, manda foto do documento, espera o comparativo e decide. Depois vem a vistoria, a emissão e, um ano depois, a renovação. No meio do caminho, o cliente que bateu o carro manda mensagem pedindo ajuda.

Quando tudo isso vive no celular do corretor, a carteira depende da memória de uma pessoa. As perdas mais comuns:

• Cotação pedida e enviada tarde, quando o cliente já fechou em outro lugar.
• Comparativo enviado sem ninguém acompanhar a decisão.
• Renovação lembrada na véspera do fim da vigência, sem tempo para recotar.
• Cliente de sinistro esperando resposta porque o corretor estava em visita.
• Carteira inteira presa no WhatsApp de um corretor que saiu.

Cotação, endosso e sinistro: o que chega pelo WhatsApp

• Pedido de cotação: a recepção ou o corretor coleta os dados que o produto pede e registra no card, sem perguntar duas vezes.
• Comparativo: o cálculo continua no sistema de cotação da corretora, e o CRM mostra quem recebeu o comparativo e ainda não respondeu.
• Vistoria e emissão: a conversa acompanha o agendamento da vistoria e a emissão da apólice.
• Endosso: troca de carro, de endereço ou de condutor chega pelo WhatsApp e vira um card com responsável.
• Sinistro: fila própria, atendida com prioridade, com a corretora orientando o cliente e acompanhando junto à seguradora.
• Renovação: antes do fim da vigência, o cliente é chamado para recotar com tempo.
• Outro seguro para quem já é cliente: quem tem seguro auto e aceitou receber mensagens pode ser avisado sobre residencial ou vida.

Como é o funil de venda de seguros?

Cada pedido de cotação vira um card, e o cálculo continua no sistema da corretora. O quadro de partida da AD PRO, ajustado aos ramos que a corretora trabalha:

O funil de renovação é o que mais faz diferença na corretora. As etapas costumam ser Renovação próxima, Recotação, Renovou e Não renovou, com o motivo registrado. O sinistro não entra em funil de venda: ele vai para uma fila de atendimento com prioridade. Para saber quais canais trazem apólice emitida, use o guia de UTM e origem.

Como avisar a renovação com 30 dias de antecedência?

A data de fim da vigência entra no card quando a apólice é emitida. Trinta dias antes, o cliente cai em Renovação próxima e recebe o aviso, e o corretor tem tempo de recotar. Quem também vende consórcio usa a mesma lógica de pós-venda, explicada na venda de consórcio pelo WhatsApp; para plano de saúde, há um modelo próprio em CRM para corretora de plano de saúde.

Corretora Exemplo (fictícia). Modelo de utilidade para aprovar na Meta.

30 dias antes do fim da vigência:
"Olá, {{nome}}. O seu seguro {{ramo}} ({{bem_segurado}}) vence em {{data_fim}}. Para renovar com calma, vamos recotar nas seguradoras parceiras.
Mudou alguma coisa? (endereço, condutor, uso do veículo, reforma no imóvel)
Responda aqui ou chame {{corretor}}."

15 dias antes, se não houver resposta:
"{{nome}}, faltam 15 dias para o fim da vigência do seu seguro {{ramo}}. As opções de renovação estão prontas. Posso enviar o comparativo?"

O card fica em Renovação próxima até o cliente responder.
O texto não fala de cobertura: isso depende das condições da apólice.

Sinistro e cotação no mesmo número: quem atende primeiro?

Cada corretor atende a própria carteira, mas pelo número da corretora. O multiatendimento do DataCrazy, que conecta a API oficial do WhatsApp, separa a fila de sinistro da fila de cotação, e quando alguém sai da equipe o gestor redistribui os clientes sem perder conversa.

A regra de quem recebe cada cotação, por ramo ou em rodízio, a AD PRO define na implementação. Veja como funciona em distribuição automática de leads. O SLA ajuda a não deixar sinistro esperando, e explicamos como definir esse tempo em SLA de atendimento.

Que avisos a corretora deve automatizar primeiro?

A entrada do card numa coluna dispara a mensagem daquela etapa. O fim da vigência é uma data, e por isso o aviso de renovação depende de uma integração por API, montada na implementação. Na corretora, a ordem é:

1. 1
   Pedido de cotação no funil

   Formulário do site e anúncios caem em Novo contato com o ramo marcado. A AD PRO conecta esses canais por webhook ou API REST.

2. 2
   Lista do que falta

   Card que entra em Coleta de dados dispara a mensagem com o que o cliente precisa mandar para aquele ramo.

3. 3
   Retorno do comparativo

   Para comparativo sem resposta, a AD PRO monta um lembrete para o corretor retomar no prazo que a corretora escolher.

4. 4
   Aviso de renovação

   Antes do fim da vigência, a AD PRO coloca o cliente em Renovação próxima e avisa o corretor, com antecedência para recotar. Com a API oficial, o primeiro contato fora da janela de 24 horas usa um modelo aprovado pela Meta.

5. 5
   Sinistro com prioridade

   Mensagem de quem bateu o carro tem outro tom. A Crazy IA reconhece esse sentimento e ajuda a passar o cliente aflito à frente da cotação. A orientação sobre o caso continua com o corretor.

Avisar um cliente de auto sobre seguro residencial é campanha, e campanha pelo WhatsApp pede API oficial, modelo aprovado e contato que aceitou receber. Veja como montar em campanha de WhatsApp marketing.

Por que começar pela renovação e não pela venda nova?

Se a carteira está no celular dos corretores, comece por um número da corretora e o funil de renovação com as datas de vigência: é receita que a corretora já tem. A venda nova e as campanhas vêm depois. O projeto completo está em implementação do DataCrazy, e a forma de trabalho da AD PRO em processo comercial.

Qual CRM escolher para corretora de seguros e quanto custa?

Na corretora, o critério que vem antes de todos é a renovação: o CRM precisa guardar a data de fim da vigência e avisar com antecedência, porque é receita que a corretora já tem. Depois vêm a carteira no número da corretora, e não no celular do corretor, a fila de sinistro separada da fila de cotação e o comparativo enviado com retorno marcado. O DataCrazy atende com multiatendimento ligado à API oficial do WhatsApp, Kanbans de venda e de renovação e automação por etapa; o aviso por data a AD PRO liga por API.

Valores do site oficial, conferidos em 12/11/2026 (datacrazy.io/planos): Starter R$ 297 por mês, com 4 membros e 5 mil leads; Essential R$ 460, com 15 membros, 100 mil leads e API REST; Pro R$ 997, com 40 membros. Semestral com 17% e anual com 28% de desconto. Uma corretora de exemplo com três corretores e uma pessoa no sinistro cabe nos 4 membros do Starter; se o aviso de renovação for ligado por API REST, lembre que ela aparece a partir do Essential. Depende do número de usuários e de leads. A AD PRO implementa a partir de R$ 2.250 (planos de implementação).

Pelo link da AD PRO, o cupom ADPROTECNOLOGIA: R$ 100 de desconto no plano mensal. O atendimento de sinistro, endosso e segunda via segue a lógica do CRM de atendimento, com fila e SLA; cooperativa que vende seguro junto com crédito e consórcio tem modelo próprio no CRM para cooperativa de crédito.