Implementação de CRM para corretoras: cotação, renovação e sinistro no lugar certo

Corretora de seguros trabalha com dois sistemas que não conversam. O preço sai do multicálculo, onde o corretor compara as seguradoras. O cliente está no WhatsApp, onde pede a cotação, manda o documento, some e volta. A implementação de CRM decide o que passa de um lado para o outro, quem responde cada conversa e em que dia a renovação começa a ser trabalhada.

Esta página é sobre o serviço: o que a AD PRO configura, em que ordem e quanto custa. Se você ainda está avaliando como um CRM funciona no dia a dia da corretora, comece pelo CRM para corretora de seguros.

O que a implementação entrega numa corretora de seguros?

Uma conta do DataCrazy desenhada para os ramos que a corretora vende, com as conversas no número da empresa e a carteira separada por vigência. O escopo costuma ter estas frentes:

O agente de IA e a distribuição automática entram a partir do plano Growth. Como o agente conversa e passa o cliente para uma pessoa está em agente de IA no WhatsApp.

Como o multicálculo e o CRM dividem o trabalho?

O cálculo, a comparação de coberturas e a transmissão da proposta continuam no multicálculo. O CRM guarda o que vem antes e depois: os dados de que o corretor precisa para calcular, quem pediu, quando o comparativo saiu, o que o cliente respondeu e, depois da emissão, o fim da vigência.

Se o seu sistema de cálculo ou de gestão tem API, a AD PRO avalia trazer para o card a seguradora escolhida e o fim de vigência. Se não tem, a corretora exporta a planilha de vigências e a importação periódica é montada pelo n8n, o que costuma levar o projeto para o Scale. Nenhum dos caminhos troca o sistema que a corretora já usa.

Renovação: como a carteira atual entra no CRM

A primeira entrega costuma ser a carteira que a corretora já tem, porque é receita que já existe. A AD PRO recebe a planilha de apólices vigentes, tira duplicados, separa por mês de fim de vigência e importa cada cliente com o corretor responsável. A partir daí, cada mês tem a sua fila de renovação.

1. Planilha de vigências: nome, ramo, seguradora, fim de vigência, corretor e número de WhatsApp.
2. Corte de prazo: quantos dias antes do fim da vigência o cliente entra em Renovação próxima.
3. Fila do assistente de renovação: quem recota primeiro, por ramo ou por valor do prêmio.
4. Mensagem de abertura aprovada na Meta, porque a janela de 24 horas já fechou. Veja templates do WhatsApp API.
5. Motivo de não renovação: preço, troca do bem, foi para o banco ou sem resposta.

Com a renovação rodando, a venda nova e as campanhas de outro ramo para quem já é cliente entram na segunda fase. A conversa de venda passo a passo está em como vender seguros pelo WhatsApp.

O que a IA faz e o que continua com o corretor?

A IA organiza a entrada; a recomendação de seguro continua humana. A divisão que a AD PRO configura numa corretora costuma ser esta:

• Agente de IA: identifica o ramo, pede os dados do roteiro, recebe fotos de documento e entrega a ficha ao corretor da vez.
• Crazy IA nos fluxos: marca intenção de compra e reconhece sentimento negativo, para sinistro e reclamação passarem à frente.
• Corretor: calcula, explica cobertura e franquia, fecha e orienta o cliente no sinistro.

O agente sai da implementação com uma lista de frases proibidas, porque quem responde por cobertura e indenização é a seguradora: nada de preço antes do cálculo, de "isso está coberto" ou de prazo para receber. Antes de ir ao ar, ele passa por conversas de teste como as de cenários de teste para agente de IA.

Corretora Exemplo Seguros (fictícia). Roteiro seguido antes de passar o cliente ao corretor.

1. Nome completo e CPF do segurado (com aviso de para que serve).
2. Veículo: placa ou modelo, ano e versão.
3. CEP onde o carro dorme e se fica em garagem fechada em casa e no trabalho.
4. Condutor principal: idade e se alguém de 18 a 25 anos dirige o carro.
5. Uso: particular, ida ao trabalho, aplicativo ou comercial.
6. Já tem seguro? Seguradora, fim de vigência e se houve sinistro na vigência atual.
7. Foto da apólice atual, se tiver (o corretor confere a classe de bônus).
8. Melhor horário para receber o comparativo.

Regra do agente: não informar preço, cobertura nem franquia.
Ao terminar: "Obrigado, {{nome}}. Seus dados foram para {{corretor}}, que envia o comparativo até {{prazo}}."
O card vai para Dados coletados com o ramo Auto marcado.

Que regras do setor a configuração respeita?

• Registro na Susep. Só podem operar no mercado corretores com cadastro ativo na Susep, e qualquer pessoa confere o registro no serviço Consultar corretores Susep. Por isso, os modelos de mensagem podem levar o nome da corretora e o registro na assinatura.
• Saúde é dado sensível. Em seguro de vida, informação de saúde é dado pessoal sensível pela LGPD (art. 5º, II, e art. 11). O agente de IA é configurado para não perguntar sobre saúde; quem trata disso é o corretor, no formulário da seguradora.
• Venda cruzada na carteira. A lista de clientes de auto só recebe oferta de residencial ou vida se cada contato tiver aceitado mensagens; na implementação, esse aceite vira um campo do card e a campanha filtra por ele. Veja opt-in no WhatsApp.

Qual empresa faz implementação de CRM para corretoras de seguros?

A AD PRO Tecnologia, parceira Premier homologada do DataCrazy. Para corretoras de seguros, ela monta os funis de venda nova e renovação, a fila de sinistro, o agente de IA que coleta dados de cotação e as integrações, e treina corretores e assistentes. Atende on-line todo o Brasil a partir de São Paulo, com diagnóstico gratuito de 30 minutos.

O diretório oficial de parceiros homologados do DataCrazy fica em partners.datacrazy.io. O que muda para quem contrata um parceiro assim está em parceiro homologado DataCrazy, e o projeto completo na implementação DataCrazy.

Quanto tempo leva e qual plano costuma servir?

Depende de ramos, corretores e integrações; valor e prazo saem por escrito depois do diagnóstico. Os planos publicados pela AD PRO:

• Start, a partir de R$ 2.250, 7 dias úteis: um ou dois corretores, funil comercial com as etapas de renovação, WhatsApp integrado e até 3 fluxos de follow-up.
• Growth, a partir de R$ 5.250, 15 dias úteis: o mais comum com equipe, por causa do agente de IA, da distribuição por ramo e da cadência do comparativo.
• Scale, a partir de R$ 10.500, 30 dias úteis: várias equipes ou produtores, integração com o sistema de gestão e IA com regras por ramo.
• Enterprise, a partir de R$ 15.000: operações maiores, com escopo fechado no diagnóstico.

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   Dias 1 a 3: diagnóstico e desenho

   Ramos, corretores, planilha de vigências e o que o multicálculo exporta. Você aprova o desenho.

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   Dias 4 a 8: funis e WhatsApp

   Funis de venda e renovação, fila de sinistro, número conectado e carteira importada.

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   Dias 9 a 12: IA e automações

   Roteiro de coleta por ramo, lembrete de comparativo e aviso de renovação.

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   Dias 13 a 15: testes e treino

   Cotações de teste e treino por perfil. Depois, 15 dias de sustentação.

Esse é o desenho de um Growth. Você paga a implementação uma única vez (à vista ou em até 12x) e acerta a mensalidade do DataCrazy com ele, sem passar pela AD PRO (planos da AD PRO). Depois, a corretora pode seguir com o suporte mensal de CRM; o método geral está em implementação de CRM.

Corretora que também vende carta de crédito acrescenta um funil de grupo e assembleia na mesma conta, como em implementação de CRM para consórcio. Plano de saúde tem desenho próprio em CRM para corretora de plano de saúde, e proteção veicular em implementação de CRM para proteção veicular.